规则1金融博客

与投资者Phil Town

Should 您 Re-Evaluate 您 r Investments?

如果您以规则1的方式进行投资,则可能已经进行了一些非常不可思议的投资。尽管您已经尽了最大的努力来挑选可以持续数年甚至数十年的优秀公司,但您还是会被遗忘, 重新评估您的投资 时。

随着时间的流逝,公司会不断发展和变化,您的生活和价值观也会发生变化。这些变化影响您是否应该继续投资特定公司或出售它。 

今天,我想谈谈为什么您应该重新评估您的投资,以及何时才是合适的时机。 

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沃伦·巴菲特 他说,理想的投资是您可以永久持有的投资,只要您拥有,就可以不断增长。

规则#1投资就是基于这种长期投资方式。它侧重于按其价值购买良好的优秀企业,这样您就可以使您的投资随着时间的推移而积累,并从中获得收益。 复利.

但是,巴菲特和其他每位成功的投资者也都知道,有时候您应该重新评估您的投资,以确定每笔投资是否仍然是您的理想投资。 

让我们看一下一些指标,这些指标表明何时应该重新评估投资并 什么时候卖.

5 Signs 您 Should Re-Evaluate 您 r Investments

当您第一次决定投资哪个公司时,您会围绕该公司建立一个故事。您可以在故事书的页面上找到有关该公司的含义,内在价值,管理等方面的研究。

当我们发现故事发生了变化时,我们需要重新评估该投资。并非所有对故事的改变都是不好的。有些会暗示您出售您的投资以获取丰厚的利润,而有些则会暗示您购买更多该公司的股票。 

以下是需要注意的标志:  

1.经济不景气

没有人能预测一场经济衰退,或者它将如何影响不同的行业和产品。 经济衰退 可能确实会伤害某些企业,同时又真正使他人受益。

例如,冠状病毒对整个旅游业产生了负面影响,但对家庭健身业产生了正面影响。

无论您投资的行业是在萎缩还是在扩张,经济下滑绝对是时候了。 重新评估您的投资。它将揭示您以前可能不知道的公司的优点或缺点。

在这段时间里,您可以真正发现哪些公司将沉沦,游泳,进行相应的出售或投资。  

2.公司处于新的管理之下 

评估公司的管理层是讲述公司故事的关键部分,对于规则1投资至关重要,因此,应该假设,如果管理层发生变化,是时候重新评估您的投资了。

新的管理可能是业务潜在问题的信号,例如不良的资金管理或严重的丑闻。但是,这也可能是一件好事。

新任首席执行官是否拥有成功和诚信的往绩记录?如果是这样,他(她)可能会带领公司向更好的方向发展。 

如果此信号导致负面信息,则可能是卖出股票的时间,但如果导致故事发生积极变化,则可能是购买更多公司股票的好时机。 

3.行业发生转变 

与经济大衰退或公司管理变动相比,行业转移的发生通常要慢得多,因此很容易忽略。

但是,某些转变可能会使产品和公司完全过时,因此,必须注意行业内的情况,这一点很重要。

新技术会降低公司竞争力吗?是否有新法律规范公司的运作方式?

如果是这样,是时候重新评估这项投资,并确保您真正了解这种转变将如何影响业务。

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4.公司股价已达到内在价值

作为第一规则的投资者,我们以折现率购买公司,比其实际内在价值低50%以上。

我们之所以这样做,是因为我们已经评估了我们认为公司的价值,并希望确保我们可以从投资中获得丰厚的回报。因此,当公司达到其内在价值时,就该出售并乐意这样做了!如果做得对,您的收入至少会增加一倍。 

如果一家公司已达到其内在价值,但仍在经历高速增长,那么它可能值得抓住,但要根据您自己对风险的承受力或考虑 期权交易.

5. 您 Experience A Change In 您 r Personal Life

您 r personal life, values, and ambitions should always play a role in your investments.

您最近被解雇了吗,或者您有一个即将上大学的孩子?你在想更多 退休 还是放下房子的首付?所有这些情况可能意味着您需要重新评估您的投资。

如果您需要更多现金,可能是时候出售一些接近其内在价值的投资,以将资金用于您生活中其他重要的事情。 

How to Evaluate 您 r Investments?

您 should always invest for the long-term, but that doesn’t mean you ignore changes in the company or your own life.

当公司的情况发生变化时,就该重新评估您的投资并决定公司的新情况是否值得投资。

返回到“四个女士:含义,护城河,管理和安全边际”,以查看公司是否仍在进行重大投资或是否有时间出售。 

有关更明智的投资做法,请查看我的 智能投资备忘单!

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菲尔敦(Phil Town)是投资顾问,对冲基金经理,《纽约时报》(New York Times)3倍畅销书作者,前大峡谷河流指南以及美国陆军特种部队的前中尉。他和他的妻子梅利莎(Melissa)对马,马球和赛事充满热情。菲尔’我们的目标是帮助您学习如何进行投资并实现财务独立。