规则1金融博客

与投资者Phil Town

多元化有什么问题吗?

多元化有好处吗?如果您将资金分配给不同行业的3-5家不同公司怎么办?不是在谈论一篮子20只股票,而是’某种多元化有意义吗?

您可以正确地做所有事情,但仍有意外事件沉没您的战舰。就像一场自然灾难摧毁了您的公司。或一无所知的虚假卖空攻击可能完全是错误的,但却可以抹去您一半的投资。

当涉及股票多元化时,您可能也会遇到一些相同的问题,所以让我为您解答。

多元化被高估了吗?

简短的答案是,总体而言,多元化被高估了,但是从金融服务业的标准来看,3-5个业务几乎不算作多元化。

如果您要管理其他人’是钱,不是天才,又不想被会计批评,您’他们会把钱分散在现金,债券,房地产,商品和股票上,并自称为专家。

你呢’我也会打雪仗’有机会产生可观的投资回报率。

如果您是用自己的钱来经营自己的生意,并希望自己变得富有和保持财富,那么我建议您做世界上最好的投资者: 了解如何投资规则1风格。

如何使您的投资组合多样化

多元化很简单: 将您的投资组合集中在您了解的业务上,即您知道自己正在购买便宜的产品,并让多元化自然发生。

在你不做的事情中更糟糕’不了解而不是在您了解的行业中保持多元化。如果你’做好你的工作,你不应该’在整个行业范围内都有永久性的坏消息。

当我找到值得购买的业务时,我所拥有的股票数量以及我的多元化资产将会如潮般起伏。

有时候我有10只股票…

有时没有。

我像购买企业一样购买房地产。相同的规则#1规则。

像黄金这样的商品?我通过交易来对冲,就像我在第一本书中向您展示的那样, 规则1.

最佳投资方式$ 1,000与$ 100,000

你的金额’再投资也很重要。用$ 1,000,您可以购买一只股票。交易摩擦会吞噬您的回报。

如果您能留在这许多钱之上,那么有了100,000美元,您可以做5到10次。  劳·辛普森,谁经营Geico’的20亿美元基金,平均有8只股票。

对于第一条规则的投资者来说,多元化是寻找公司进行收购的副产品。

公司A很便宜,我买了。它上升,它’不再便宜,所以我’我已经买了,但我仍然有钱可以投资。我找到了B公司并购买了它。它上升,它’不再便宜,所以我’我已经买了,但我还有更多的钱可以投资… And so it goes.

我认为多元化根本不是免费的午餐。我认为,要想成功收购许多行业和资产组中的企业,将花费大量的时间和教育。

投资您了解的公司

让多元化自然发生。

我认为这是一种更好,更安全的投资策略,一次又一次地购买正确的东西,而不是一次购买许多错误的东西。

担心首次投资会亏损的新手投资者不应进行超出其承受能力的投资。

或者,甚至更好,他们不应该’根本不投资。只是进行纸质交易,直到他们的信心上升到一个晚上,他们知道自己买了一家大公司,他们睡得很香。

到达舒适的地方需要花费时间。

如果您投资一百万美元,您可以’不能承受损失,您可能需要花费几年时间才能到达一个对自己承担责任的地方。在此之前,要么坐拥现金,要么通过购买像SPY这样的市场广泛的ETF进行分散投资,或者谨慎交易并逐步增加自己知道的优秀企业。

要了解有关规则1的更多信息,请单击下面的按钮以获取我的 规则1快速入门指南。

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菲尔敦(Phil Town)是投资顾问,对冲基金经理,《纽约时报》(New York Times)3倍畅销书作者,前大峡谷河流指南以及美国陆军特种部队的中尉。他和他的妻子梅利莎(Melissa)对马,马球和赛事充满热情。菲尔’我们的目标是帮助您学习如何进行投资并实现财务独立。