规则1金融博客

与投资者Phil Town

规则1的加雷特(V. SCHWAB)‘PROACTIVE GROWTH’

统治者!
It'尽管市场疯狂涨跌,但这是一个有趣的几周。 
今天早上我看到了一个关于施瓦布帐户的广告,以为我'd分享一些个人意见。 广告显示一个穿着西装的男人说:"市场可能涨跌–我都准备好了。"  They'再营销施瓦布"Windhaven Portfolio" for "proactive growth."
好吧,根据他们的图表,如果我在2008年期间在Windhaven投资了200,000美元,我会看到那辆战车的价格大约是150,000美元,今天我'd约有$ 220,000。 That'在4年内回报率不到3%。 他们的10年总回报率为8.9%。 但是费用是0.95%,所以我们的实际回报率大概是8%。有趣的是,他们're advertising a "收回了129.7%的损失。"  Here'如果要查看信息,则为链接: 
让's与使用以下规则的第一规则投资者进行比较"The Tools" against the S&P 500.
(I'我在过去5年的时间里通过投资图表来研究这方面的投资)
假设您在Vanguard投资了401K'反映S的s 500索引&P 500.  You might have been "all in"并用3个果岭筹集了200,000美元,然后大约3周后,您得到了"3 Red Arrows" –您以大约1,350的相同价格下了车。 你等到你得到"3 Green arrows" and went 全部 at about 850 a year later. To keep this simple and brief…let's说你有点懒…忽略所有其他时间,您应该基于"The Tools" –您可能会在2012年5月大约1300时退出市场,但今天仍在等待3个格林斯箭。 
怎么样'd we do?  好吧,850至1350是500点的增长。 500/850 ='从2008年到2012年增长58%。 I'将其除以4年,每年可获得约14.8%的回报,那么,如果您在Schwab住所,则$ 200,000的价值约为$ 316,000,而您的价值为$ 220,000'的Windhaven基金。您'如果你当时做得更好'懒惰并每周检查您的投资组合…每周少于15分钟的财务安全!
So now you know the difference between having a 专业的 invest your money for "proactive growth"而不是遵循规则1中所述的一些简单工具。 
这个东西不是'火箭科学是吗? 
我不't like to buy the S&P 500和基于"The Tools."  You know why?  It's too easy and I'd get bored.  我喜欢为规则一的公司购物并在MOS上购买它的兴奋。 我喜欢减少基础并杀死"professionals."  我觉得自己像个沉默寡言的战士…no glory, no awards…只是做好我的工作并做好。 
5月,我卖出了很多已到期的BP认沽合约"out of the money" last week for June's到期。总的来说,我降低了每股3.00美元的基础,股票下跌了! I'd say that'该死的真棒。 How many "professional"当股票下跌时,共同基金经理通过BP获利? Zero. 
正义可以'做受过良好教育的规则第一号投资者可以做的事情!它's not that they don'也不想,他们的法律就赢了't allow it.  当您掌握规则1基本原理,R#1期权和R#1现金流量时,您会'只是坐在他们创造的财富上。 恐惧消失了,我们陷入了双赢局面!
那我现在该怎么办? I "rinse and repeat"创造更多的财富。
自从我'我从假期回来'我也会在本周回到投资游戏中,寻找减少我已经拥有的R#1公司基础的方法。 这些溢价/股票价格看起来非常好吃,我希望获得更多,并降低我的基础。 我喜欢这种波动!恐惧和不确定性使我付了很多权利金! 长期规则1的目标是将我的基础提高到$ 0.00, 纯正无限利润!
要爱它!
为了您的财富!
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菲尔敦(Phil Town)是投资顾问,对冲基金经理,《纽约时报》(New York Times)3倍畅销书作者,前大峡谷河流指南以及美国陆军特种部队的中尉。他和他的妻子梅利莎(Melissa)对马,马球和赛事充满热情。菲尔’我们的目标是帮助您学习如何进行投资并实现财务独立。