规则1金融博客

与投资者Phil Town

在大流行期间如何进行投资:COVID-19和股市

世界从未有过像我们现在正在经历的大流行那样的大流行。在这段时间里,整个经济的未来和个人财务状况都存在极大的不确定性,但是如果我告诉你,你可以学习如何 在大流行期间进行投资-或任何市场条件-并蓬勃发展?

我知道大家都对这种冠状病毒如何影响市场有很多疑问。如果你不是’确定要如何应对股市的涨跌’更加不确定经济的发展方向,请多听听。我想帮助您了解此事件对市场意味着什么以及如何利用它。

从投资的角度来看,这是个好消息!

股市崩盘为规则一的投资者提供了做出难以置信的投资决策的机会。如果您学习了基本的规则1策略,那么您就会知道股市下跌或跳水时该怎么做,并最终能够脱颖而出。

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值得一提的是,在我们深入研究之前,您应始终在 投资,即使有选择权-因为如果您不想拥有10年的公司,就不应拥有10分钟。

该博客仅用于教育和娱乐目的。我在这里讨论的只是我的建议或建议。

顺便说一句,让我们开始吧。

COVID-19如何影响市场

毫无疑问,COVID-19已经给世界造成了严重破坏,并将持续一段时间。它不仅影响我们的健康和生活方式,而且还影响经济和股票市场。

像我本人,业务分析师以及像您这样的日常投资者这样的投资专家一直在谈论潜在的股市崩盘。市场是周期性的,起伏不定,经过数年的增长,崩溃似乎迫在眉睫。

好吧,在这里。虽然我们当然不能 ’我们无法预测这种冠状病毒,在创下10年的历史新高之后,我们知道股市崩盘是不可避免的。实际上,在年初,我分享了有关 2020年的衰退.



市场最初下跌了约30%,此后一直相当动荡。这是什么意思?

随着大流行的到来,企业关闭,失业率飙升,引发了恐惧,这反过来又导致了重大的退出。人们抛售股票,价格全线下跌。然后,随着政府制定有助于刺激和支持经济的决定,市场开始反弹。

那么,我们现在在哪里?

我们已经处在全球性衰退中,将走向更深的衰退甚至萧条。随着大流行的巨大影响逐渐显现,我们很可能会经历股市的又一次大跌幅。

虽然我不知道下一滴将在何时或持续多长时间,但我确实知道从长远来看它会自行校正。从历史上看,它总是如此。

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问题是:您知道在此期间该如何处理您的钱吗?

现在是学习的时候了。像我们现在正在经历的那样,在大流行期间进行投资的方法如下,您以后可以多谢自己。

步骤1:套现

当下一滴水发生时,您需要准备购买。

如果您现在投资于市场,在价格下跌之前卖出是个好主意,因此您可以:

  1. 手头有现金
  2. 获得最优惠的价格

如果您尚未投资市场,请从您的储蓄帐户或其他流动资产中收取现金。

如果您现在变现,那您’当股市再次下跌时,我们将做好准备。在下一次大跌之后,价格不会永远保持低位,因此务必迅速采取行动。这是过去10年的最佳投资机会,因此您不想错过它,如果您没有可用的投资资金,您将可以。

步骤2:自我教育COVID-19将如何影响行业

大流行是规则#1事件–这意味着它将影响到股市的每个角落。

一些价格下跌的公司绝不会自己犯错,而是因为恐惧将人们赶出了市场并使价格暴跌。

重要的是要了解该事件将对行业产生不同的影响。一些公司实际上看到了一笔生意,例如销售食品,医疗设备和清洁用品的公司。虽然其他公司将遭受持续的严重损失,但在最坏的情况下,这些损失将是最终的。

例如,考虑旅游和杂货业。其中一个的需求已完全停止,而另一个的需求却飙升。



当我寻找有潜力投资的公司时,我正在寻找不会受到最终影响的公司。更重要的是,我正在寻找我了解的行业的公司。

您需要考虑COVID-19将如何影响整个全球经济,还需要考虑它将如何影响您所关注的业务。为此,您需要了解对企业行业的潜在影响。

我称此为“能力圈”。仅投资于您能力范围内的公司和行业。为了使一家公司进入您的能力圈,您应该能够充分了解其业务,从而可以自信地担任其首席执行官。

步骤3:准备好公司的关注清单

一旦您’缩小了您的能力范围内的行业,现在是时候与您想要投资的行业中的特定公司进行磨合了。请记住,您应该拥有这家公司至少10年。

进行关注时,请确保公司符合4M规则#1的投资要求:

  1. 含义:公司对您具有意义,您了解它所提供的价值。
  2. 护城河:与竞争相比,企业具有不可逾越的优势。
  3. 管理:业务由具有能力和诚信的人领导。
  4. 安全边际:您可以以保证几乎在未来十年内15%的年回报率的价格购买企业。

如果一家公司符合这些条件,那将是一项了不起的生意,值得您加入监视名单。有关如何选择关注公司的更多提示,请查看 2020年寻找库存的完整指南.

一旦您 have your list ready, its time to keep a careful eye on your chosen companies and wait for the right time to buy.

在目前的股票市场状态下,很多股票将基本上处于“待售”状态,这使其成为购买的绝佳时机。

这样想:如果您眼中的一双鞋价格下跌了20%,30%甚至40%,您会欣喜若狂。

同样,您想要拥有的一家伟大公司的价格可能比您之前愿意支付的价格高,但现在的价格可能比其市值低20%,30%甚至40%。它正减价出售!

如果您在等待拥有它,您’很快就会有机会,所以请做好准备!

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步骤4:购买将克服崩溃的出色公司

您不想只购买任何一家公司,因为它是“在售”的。规则一:投资者知道只投资于出色的公司,这比以往任何时候都更为重要。

您要购买的业务能克服崩溃吗?

许多行业无法从这种大流行中恢复过来,许多公司也因此而无法复活。例如,某些服装零售商可能永远都不会重新开放,即使航空业能够继续发展,也可能会受到永久性的影响;人们可能选择通过视频会议来开会,而不是去工作,或者选择去国际旅行。

但是,还有许多企业不仅可以生存,而且可以蓬勃发展。以下是一些关键指标,这些指标表明企业是否将克服崩溃:

  • 高需求:杂货店,送货公司,邮政服务和清洁用品公司不仅必不可少,而且需求量很大,很可能会受到大流行的积极影响。
  • 价格管制:大牌零售商,如亚马逊,好市多和沃尔玛,在市场上拥有巨大优势,因为它们不仅需求量很大,而且还能随着通货膨胀提高价格。
  • 有形的必需品:考虑我们将始终需要的东西,这些东西将仍然有价值,例如能源,太阳能,食物等。
  • 小奢侈品:早在1920年代,由于人们希望保持正常状态,电影院的业务猛增。同样,廉价或“小”奢侈品也可以从这场危机中受益。

了解有关在大流行期间如何进行投资的更多信息

我们生活在前所未有的不确定的时代。当我们展望未来的雾霾时,作为投资者,您可以做的最好的事情就是遵循这些步骤,并准备在适当的时候购买。

如果您对规则1的投资感到好奇,并想深入了解这些原则,请与我一起 现场虚拟研讨会.

我将特别关注大流行期间的投资方式,并帮助您学习如何在家中掌握市场。希望在那里见到你!

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菲尔敦(Phil Town)是投资顾问,对冲基金经理,《纽约时报》(New York Times)3倍畅销书作者,前大峡谷河流指南以及美国陆军特种部队的中尉。他和他的妻子梅利莎(Melissa)对马,马球和赛事充满热情。菲尔’我们的目标是帮助您学习如何进行投资并实现财务独立。