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与投资者Phil Town

5种投资策略:如何为您选择合适的策略

如果做得对,在股票市场进行投资远远不止挑选一些公司,购买一些股票并希望取得最佳业绩。

精明的投资者是有纪律的人,并有适当的投资策略来指导他们进行投资选择。

今天,我将介绍五个最常见的 投资策略 以及如何为您挑选合适的。快速阅读之后,您将开始 增加您的财富并实现财务自由.

收入投资

收入投资策略涉及购买支付股息的证券。收入投资者认为,他们可以期望稳定的时间表获得稳定的回报。

例如:派息股票 共同基金 基于股息股票或产生稳定收入的债券。

因此,从本质上讲,收益投资涉及支付回报的证券。这就是人们 希望 如果他们不这样做’对投资知之甚少。

当他们退休时,他们’通常,这类证券开始在债券方面增加负担,它们从债券中获得的保证收益几乎可以保证,而在不支付股息的股票方面则要少得多。

优点

  • 回报可以是体面的,同时保持相当低的风险。
  • 如果您一开始就有巨大的资本,那么您不必冒险押注企业的成功,而可以依靠股息赚取的利息来生活。

缺点

  • 这种投资策略需要大量的前期资金,才能看到我们可以兴奋的回报。刚起步的普通投资者根本没有资本看到这种投资形式的主要收益。
  • 收益型投资者倾向于将重点更多地放在股息上,而不是所投资的基础公司或资产的价值上。
  • 在进行收益投资时,可能需要很长时间才能看到有意义的回报,这对于希望创造财务自由并迅速退休的人们而言并不理想。我们正在长期讨论1-2%的回报。
  • 如果您希望获得更高的股息和更高的回报率,那么您将开始面临更大的风险,从长远来看,这实际上可能会适得其反。如果您追求的是收入,那么您当然不希望涉及很多风险。

要非常小心将钱投入到收入投资中,并愿意接受非常低的回报率。

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影响力投资

这是一种有趣的策略,投资者可以购买对社会或环境有积极影响的公司。

他们认为这是 投资事业 对自己很重要。听起来很像慈善机构,不是吗?

换句话说,这样做的人们通常更感兴趣的是他们拥有的东西对社会,对环境的积极利益,而不是实际的财务回报。

在影响力投资案例中也要考虑价值投资,这一点很重要。例如,如果您对环境充满热情,但对知名污染企业投资,则您的价值显然与您的投资选择不符。

与其他任何投资策略一样,影响投资也有其利弊。

优点

  • 影响力大的投资者向反映其价值的公司投资,如果社会变革是您投资旅程中的优先事项,那将是一件很棒的事情。
  • 您感觉支持公司改善世界的简单举止感觉不错!

缺点

  • 影响力投资往往更多地是与您的价值观相符的变化,而不是增加金钱。这意味着这种投资是针对那些有很多钱的人,他们可能会因为自己内心的原因而冒险,而不是在他们认为有价值的公司上冒险。
  • 影响力公司的价格可能会大大高估,并且可能缺乏我们许多人渴望在购买的公司中看到的可靠的获利要素。

成长投资

增长投资策略的重点是对具有高增长率的公司进行投资。

想想像Facebook,Google和Apple之类的公司,它们都是相对年轻的公司,它们的PE(市盈率)比率很高,而且未来增长潜力很大。

这是由 彼得·林奇 一直到后期’90年代他的表情是:“投资于您所知道的。”基本上,购买您知道有价值的公司以开发其未来的增长。

那不是我们的市场’今天,如果您今天进入这些公司,增长投资可能对您的投资组合非常不利’s valuations.

我认为你’最多只能看到“好的”回报。

优点

  • 长期的增长投资策略可以带来高回报。
  • 可以将资本不断转移到增长前景最强劲的股票中。但实际上,成功进行增长投资取决于正确的时机。

缺点

  • 市场已经从90年代的样子发生了变化,成长型公司也更难获得。
  • 能够预测高增长的行业可能比预测那些行业中排在首位的公司容易。

小型股投资

与成长型股票类似,小型股也关注公司表现出重大增长的潜力。

但是,投资者选择年轻,风险更大的公司,其想法是,如果您以便宜的价格买到年轻的公司,那么当它们达到Google或Facebook之类的公司规模时,他们的投资就有可能显示出丰厚的回报。

优点

  • 通常,罗素指数追踪的小型股通常比整体大型股的增长快得多。 S&P 500 或者 道琼斯工业平均指数。但归根结底,这全都归结为选股。

缺点

  • 选择合适的股票具有很高的风险,因为不乏缺乏业务或无法实现显着增长的小公司。
  • 当大投资者或大基金购买或出售股票时,股票价格往往会出现重大波动。这种波动性可能与公司本身无关,而与少数大投资者的行为有关。这会使您遭受巨额资金损失。

听起来有点吓人,不是吗?

价值投资

价值投资 是关于在销售时购买价格远低于其真实价值的公司。

这种投资策略借鉴了所有其他类型的原则,并位居榜首。

正确完成后,您将获得公司的成长以及以折扣价出售的小型股和收益投资股票的收益,而 体现您的价值观和利益.

因此,我认为这是唯一可行的方法。

有价值的投资者购买他们知道以折扣价出售的公司从长远来看将产生现金流。

考虑以5美元的价格购买10美元的纸币。那不喜欢什么?

沃伦·巴菲特(Warren Buffett),本·格雷厄姆(Ben Graham),莫希尼·帕布雷(Mohnish Pabrai)和查理·芒格(Charlie Munger)选择价值投资的原因是有原因的。以最小的风险产生高回报的能力。谁不想 像沃伦·巴菲特一样投资?

优点

  • 使用,您可以以最低的风险获得最高的回报。
  • 您可以在公司购买时’re on sale! You’在经济萎缩期间或在某种导致经济问题或恐惧的事件中有效地购买股票。然后他们倾向于回到原来的位置。

缺点

  • 价值投资并不适合所有人,因为想要快速获得收益的人可能会发现它具有挑战性。价值投资需要耐心。
  • 这种投资还需要专业知识和教育才能成功。它要求您具有教育背景和基本知识。如果你不这样做’不知道该怎么做,你会赔钱的,那’s the catch!

但是,成功的投资者如何在没有所有绒毛和额外好处的情况下学习这些概念?

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菲尔敦(Phil Town)是投资顾问,对冲基金经理,《纽约时报》(New York Times)3倍畅销书作者,前大峡谷河流指南以及美国陆军特种部队的中尉。他和他的妻子梅利莎(Melissa)对马,马球和赛事充满热情。菲尔’我们的目标是帮助您学习如何进行投资并实现财务独立。