规则1金融博客

与投资者Phil Town

整个历史中的股市崩盘& What We Can Learn

您’我们可能已经听说过,那些没有从历史中学到东西的人注定要重蹈覆辙。

这句话在许多方面都适用,包括投资。

回望 股市历史 提供了一个独特的窗口来了解导致股市崩溃的原因,从而帮助我们预测下一次崩溃的时间。

让’s take a look at some of the most famous market crashes throughout history and what we can learn from them.



1.黑色星期二

首先,让我们谈谈1929年的黑色星期二。1929年的黑色星期二股市崩盘仍然是美国历史上最严重的崩盘。

在四天的时间里,道琼斯指数下跌了25%,市值损失了300亿美元–相当于今天的3960亿美元。

正是这场崩溃引发了美国大萧条。

专家们认为,导致股市崩盘的原因很大程度上是由于投资者过于乐观。

崩盘前的几年,发明了保证金投资,使投资者可以借钱购买股票。

这种能力与强劲的牛市相结合,导致大多数人在没有谨慎的情况下进行投资,导致市场从1922-1929年每年增长约20%。

当有迹象 熊市 开始显示出,恐慌是迅速而毁灭性的。

牛市中过度乐观的危险是从黑色星期二大跌中可以汲取的主要教训。

当投资者不加小心地信任市场的力量时,结果永远不会好。

2.黑色星期一

1987年10月19日,道琼斯指数一天下跌22%,结束了五年 牛市 .

这种下降是从无到有的,专家仍然在很大程度上是什么原因导致了这种下降。 股市崩盘 .

尽管有一些不祥的迹象,例如经济增长放缓和通货膨胀率上升,但在经济环境中,没有什么能预料到这种突然而显着的下降。

令人惊讶的是,崩盘仅持续了一天,市场很快又回升至高点。但是,突然的崩盘仍然令投资者震惊。

黑色星期一大崩盘告诉我们的是,市场是一个善变的野兽,有时几乎不可能预测到大跌。

但是,它的确也教给我们更乐观的一课–即使是最剧烈的崩溃,市场也往往会迅速恢复。

Will 您r Portfolio Survive the 2020 Recession

下载我的免费股市崩盘生存指南

3.科技泡沫崩溃

1990年代是技术飞速发展的时期,互联网的商业化导致基于互联网的公司的估值大幅下跌。

投资者对投资于 “next big thing” 将他们的钱投入到任何一家拥有 “.com” 之后没有放弃。

但是,他们很快学到的艰巨教训是,这些公司中的大多数注定要失败。

2000年3月,大公司开始在其技术股票上下达卖单,引起恐慌,导致市场在几周内下跌了10%。

到2001年,大多数新技术公司–不再由投资者的资金支撑–消失了,导致数亿美元的投资者资金归零。

我们可以从技术泡沫破裂中吸取的主要教训是,仔细评估一家公司的重要性,无论它们可能多么时髦。

如果让投资者花更多的时间来评估这些公司的基本面,管理,护城河和其他因素,而不是一味地希望他们投资于下一个大项目,则可以避免技术泡沫破裂的许多痛苦。

4.房地产市场崩溃

最后,这可能是您可能记得的那个—2008年的房地产市场崩溃。

在2008年期间,道指下跌了近34%,’直到2009年初,它才再次开始攀升。

顾名思义,正是房地产市场导致了这场崩溃。

然而,确切的因素是复杂的,经济学家对于银行或美联储是否应为此次崩盘承担更多责任持有不同意见。

但是,我们确实知道的是,由于止赎率下降以及美联储将联邦基金利率保持在2%以下,金融机构正在承担风险贷款。

一旦房地产价格开始下跌,联邦基金利率开始上升,美国的信贷便被冻结,从而导致经济崩溃。

住房市场崩溃背后的教训是,公司经常受到其控制之外的因素的影响,这意味着投资者必须密切注意所有经济状况。

房地产市场和股票市场是两个完全不同的市场,但是一个市场的崩溃很快导致了另一个市场的崩溃。

尽管如此,大多数高质量的公司在这次大跌中幸存下来,并很快攀升至我们今天所见的最高点。

如果您担心股市崩盘,很有可能需要更多地了解如何进行投资。这个 股市崩盘生存指南 将帮助您为下一次市场崩盘做准备,并在市场下跌时帮助您获利!

Stock Market Crash Guide

identicon
菲尔敦(Phil Town)是投资顾问,对冲基金经理,《纽约时报》(New York Times)3倍畅销书作者,前大峡谷河流指南以及美国陆军特种部队的前中尉。他和他的妻子梅利莎(Melissa)对马,马球和赛事充满热情。菲尔’我们的目标是帮助您学习如何进行投资并实现财务独立。